Import przelewów zagranicznych do banku potrafi zwrócić mylący komunikat. Użytkownik widzi w PKO BP błąd numeru konta i zakłada, że sam rachunek kontrahenta jest nieprawidłowy. W praktyce przy przelewach międzynarodowych bank weryfikuje nie tylko numer rachunku, ale też dane banku, kraj oraz kod SWIFT. Dlatego problem może wynikać z konfiguracji banku przypisanego do rachunku kontrahenta w Comarch ERP XL.
Numer rachunku to nie wszystko
Przy przelewach krajowych systemy bankowe są zwykle bardziej tolerancyjne. Jeżeli numer rachunku ma poprawną strukturę, przelew często przechodzi bez dodatkowych wymagań. Przy przelewie zagranicznym plik musi zawierać pełniejszy zestaw danych, a brak jednego elementu może zostać pokazany przez bank jako błąd numeru konta.
<screen>
Dlatego pierwszym krokiem nie powinno być ręczne poprawianie samego rachunku, tylko sprawdzenie całej konfiguracji banku i kontrahenta, z którego ERP XL generuje plik przelewu.
Sprawdź kartę banku przypisaną do rachunku kontrahenta
W Comarch ERP XL należy zweryfikować ustawienia karty banku, który został przypisany do rachunku bankowego kontrahenta. To z tych danych system korzysta przy generowaniu pliku przelewu. Jeżeli karta banku jest niepełna albo błędnie uzupełniona, plik może wyglądać poprawnie na pierwszy rzut oka, ale bank odrzuci go podczas importu.
<screen>
Najważniejsze pola to kraj banku oraz kod SWIFT. W przelewach międzynarodowych te dane są częścią zlecenia i bank może ich wymagać nawet wtedy, gdy sam numer IBAN wygląda poprawnie.
Dlaczego bank pokazuje błąd numeru konta
Komunikat banku nie zawsze precyzyjnie wskazuje pole, które jest problemem. PKO BP może zgłosić błąd numeru konta, chociaż źródłem problemu jest brak kodu SWIFT, nieprawidłowy kraj banku albo błędne powiązanie rachunku z kartą banku. Z punktu widzenia importu pliku cały zestaw danych rachunku jest niespójny, więc bank odrzuca zlecenie.
<screen>
To szczególnie częste przy rachunkach zagranicznych pobranych z dokumentów, integracji albo faktur z KSeF, gdzie dane techniczne mogą wymagać uzupełnienia po stronie kartoteki kontrahenta.
Co sprawdzić w praktyce
Najpierw warto otworzyć kontrahenta i jego rachunek bankowy w ERP XL, a następnie przejść do banku przypisanego do tego rachunku. Trzeba porównać numer IBAN, kraj banku i SWIFT z danymi z faktury lub od kontrahenta. Jeżeli rachunek jest zagraniczny, warto też sprawdzić, czy nie został potraktowany jak krajowy albo podpięty pod niewłaściwy bank.
<screen>
Po poprawie danych dobrze jest wygenerować plik jeszcze raz i dopiero wtedy ponowić import w PKO BP. Sama korekta danych w bankowości elektronicznej może rozwiązać pojedynczy przelew, ale nie naprawi przyczyny w ERP XL.
Perspektywa ELTE-S: najpierw dane banku, potem plik przelewu
Przy błędach importu przelewów zagranicznych z ERP XL nie warto zaczynać od założenia, że KSeF albo księgowanie faktury wygenerowały zły plik. Najpierw trzeba sprawdzić źródło danych: rachunek kontrahenta, przypisany bank, kraj i SWIFT. Dopiero potem ma sens analiza struktury pliku oraz wymagań PKO BP dla danego typu przelewu.
Jeżeli firma często płaci kontrahentom zagranicznym, warto uporządkować kartoteki banków i rachunków kontrahentów w ERP XL, żeby każdy przelew zagraniczny miał komplet danych wymaganych przez bank i nie zatrzymywał się dopiero na etapie importu pliku.
Porozmawiajmy o usprawnieniach.