Biuro rachunkowe obsługujące wielu klientów musi radzić sobie z kilkoma, a czasem kilkudziesięcioma różnymi bankami. Każdy bank obsługuje inny format wyciągu, nie każdy ma Web Service, a niektóre banki zagraniczne w ogóle nie pasują do standardowych opcji Optimy. Oto praktyczna hierarchia metod.
Metoda 1: Web Service (najlepsza)
Web Service to bezpośrednie połączenie Optimy z bankiem. Wyciągi pobiera się i przelewy wysyła wprost z systemu — bez logowania do panelu bankowego, bez pobierania plików. Konfiguracja jest jednorazowa, później obsługa jest w pełni zautomatyzowana.
Web Service jest dostępny w większości głównych polskich banków. Po naszej stronie konfiguracja jest bezpłatna; ewentualne opłaty za aktywację usługi mogą występować po stronie banku — warto to sprawdzić indywidualnie.
Metoda 2: MT940 / Elixir Zero (dobra alternatywa)
Gdy bank nie ma Web Service, stosuje się ręczny import pliku wyciągu. Format MT940 to standard obsługiwany przez większość banków; nekotóre banki używają formatu CSV lub Elixir Zero. Wymaga zalogowania do banku, pobrania pliku i zaimportowania go do Optimy — ale to jedna czynność na wyciąg, a nie ręczne przepisywanie pozycji.
Metoda 3: OCR Comarch
Kiedy bank udostępnia wyciąg wyłącznie w PDF (np. Revolut), można skorzystać z wbudowanego czytnika OCR Comarch. System odczytuje pozycje z PDF i tworzy operacje bankowe. Dokładność zależy od jakości pliku — przy standardowych wyciągach OCR radzi sobie dobrze.
Metoda 4: Automat Rozliczeń ELTE-S — dla banków nieobsługiwanych
Banki zagraniczne (np. Ceská spořitelna, Raiffeisen Austria) często nie są obsługiwane przez żadne z powyższych rozwiązań. W takim przypadku Automat Rozliczeń ELTE-S może zaimportować wyciąg z niestandardowego formatu i dopasować pozycje do dokumentów w systemie. To jedna z mniej znanych, ale bardzo użytecznych funkcji tego narzędzia.
Perspektywa ELTE-S
Banki spółdzielcze w większości nie obsługują Web Service — dla ich klientów MT940 pozostaje główną opcją. Jeśli obsługujesz firmę korzystającą z kilku banków równocześnie, warto skonfigurować odpowiednią metodę dla każdego konta oddzielnie — Optima obsługuje różne metody dla różnych rejestrów bankowych.
Jeśli masz klienta, którego bank nie współpracuje ze standardowym importem, możemy sprawdzić możliwości obsługi przez Automat Rozliczeń. Porozmawiajmy o usprawnieniach.
—
> Informacja: Powyższy materiał został opracowany przez zespół ELTE-S w celach informacyjnych. Nie stanowi wiążącej porady prawnej, podatkowej ani księgowej. W sprawach wymagających indywidualnej interpretacji zalecamy konsultację z odpowiednim doradcą. >