ISO 20022 to nowy standard komunikatów płatniczych, który stopniowo zastępuje starsze formaty wiadomości bankowych. Dla wielu firm brzmi to jak „zmiana po stronie banków”, ale w praktyce dotyka również procesów w ERP: importów wyciągów, automatycznego rozliczania płatności, opisów przelewów, raportowania oraz zgodności (AML/KYC).
Poniżej najważniejsze rzeczy, które warto zrozumieć zanim zmiana uderzy w księgowość i dział finansów w najgorszym możliwym momencie (czyli w trakcie zamknięcia miesiąca).
Co konkretnie zmienia ISO 20022?
- Więcej danych w płatności – w komunikacie może pojawić się więcej informacji „kto–komu–za co”. To zwiększa szansę na automatyczne dopasowanie wpłat do faktur.
- Większa standaryzacja – jeden „słownik” komunikatów dla wielu banków i rynków. Mniej ręcznych wyjątków, ale tylko jeśli Twoje systemy potrafią to przetworzyć.
- Lepsze wsparcie dla AML/KYC – bogatsze dane ułatwiają analizę ryzyka i weryfikację transakcji, ale też zwiększają wymagania co do jakości danych wejściowych.
Jak to może dotknąć firm korzystających z ERP (Optima/XL i inne)
Najczęstszy scenariusz, który widzimy u firm z większą liczbą transakcji:
- księgowość importuje wyciągi bankowe (np. MT940) i automatycznie rozlicza płatności,
- część wpłat jest dopasowywana „po opisie”, numerze faktury albo ID zamówienia,
- reszta trafia do ręcznej obróbki.
W momencie przejścia banku lub systemu rozliczeniowego na ISO 20022 mogą pojawić się 3 ryzyka:
- zmieni się format danych w pliku (albo to, gdzie w pliku są kluczowe informacje),
- zmieni się „semantyka” pól (to samo wygląda inaczej, albo jest w innym miejscu),
- automaty dopasowania zaczną się mylić (albo przestaną działać w części przypadków).
Co w związku z tym zrobić?
Wdrażanie standardu ISO 20022 to proces długofalowy, a jego implementacja zarówno po stronie sektora bankowego, jak i oprogramowania biznesowego wciąż trwa. W tym momencie kluczowa jest świadomość nadchodzących zmian, by odpowiednio wcześnie przygotować się na ewentualne modyfikacje w procesach księgowych.
Jest to idealny moment, aby przyjrzeć się obecnym procesom w firmie. Zanim nowy standard stanie się obligatoryjny i ewentualnie zaburzy działające dotąd automatyzacje, warto gruntownie zrewidować i uregulować kwestie związane z rozliczeniami. Taki audyt oraz weryfikacja poprawności danych “tu i teraz” pozwoli uniknąć chaosu i trudnych do opanowania problemów w przyszłości, oszczędzając czas całego działu finansowego.
Poza tym zachęcamy do śledzenia naszych profili w mediach społecznościowych oraz do zapisu na firmowy newsletter! Jako eksperci od systemów ERP stale trzymamy rękę na pulsie i będziemy regularnie dostarczać najświeższe informacje o nowych wytycznych. Podpowiemy również, w jaki sposób i w jakich terminach poszczególne rozwiązania Comarch ERP będą na bieżąco implementowały te standardy do swoich mechanizmów finansowych.
Powyższe informacje mają wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowią porady prawnej, podatkowej ani doradczej. W kwestii interpretacji przepisów i oceny skutków dla Twojej firmy zalecamy konsultację z radcą prawnym, doradcą podatkowym lub naszym ekspertem.
Zapraszamy na darmową prezentację produktów Comarch. Skontaktuj się z nami!
Telefonicznie 12 260 44 50 lub mailowo.
Jeżeli jesteś zainteresowany innymi ułatwieniami w prowadzeniu firmy.
Zapraszamy do naszego sklepu!
